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本文由融易学金融学院整理自：财联社及网络
财联社10月17日讯，近日，人民银行上海总部与浦东新区政府共同研究制定《关于金融支持浦东新区改革开放再出发实现新时代高质量发展的指导意见》。《指导意见》特别提到了：支持建设具有国际竞争力的产业新高地，支持融资租赁业务发展。
原文如下：
人民银行上海总部出台政策支持浦东新区改革开放再出发
为贯彻落实党中央、国务院关于扩大金融改革开放的决策部署，继续高举浦东开发开放的旗帜，近日，人民银行上海总部与浦东新区政府共同研究制定《关于金融支持浦东新区改革开放再出发实现新时代高质量发展的指导意见》（以下简称《指导意见》）。《指导意见》紧紧围绕习近平总书记交给上海的三项新的重大任务，把握浦东开发开放的大方向，从支持开放举措率先落地、降低企业融资成本、支持建设具有国际竞争力的产业新高地、支持发展总部经济、优化金融发展环境以及防范和化解金融风险等五个方面提出指导意见。
一是支持中央扩大金融业对外开放的举措在浦东率先落地。吸引金融机构功能性总部、外资金融机构及其子公司等落户浦东。进一步优化服务，支持更多境外央行把人民币作为储备货币。进一步提高境外机构投资者入市投资的便利性，积极吸引境外机构投资者进入银行间债券市场。
二是降低企业融资成本，实实在在地服务实体经济。深化应收账款融资服务平台推广应用。鼓励金融机构积极运用商业汇票发展供应链金融。进一步简化优质企业跨境人民币业务办理流程，提供更加便利的跨境金融服务。
三是支持建设具有国际竞争力的产业新高地。加大对集成电路、生物医药、人工智能、信息技术、大飞机等高端制造业的金融支持与服务。支持浦东企业进入债券市场融资，对接国家战略，发行丝路主题债券、绿色债券等，支持“一带一路”建设。支持融资租赁业务发展。
四是支持发展总部经济，推动产业转型发展。支持国内外大中型企业总部入驻浦东。优化跨国公司跨境资金集中运营管理业务，鼓励跨国公司设立全球或区域资金管理或结算中心。
五是优化金融发展环境，防范和化解金融风险。推进信用体系建设。支持上海金融法院发挥作用。完善金融消费纠纷非诉调解机制。切实打好防范化解金融风险攻坚战。
下一步，人民银行上海总部将继续深入学习贯彻习近平总书记在上海考察时的重要讲话精神，贯彻落实党中央、国务院和人民银行总行关于金融改革开放的各项工作部署，全力做好金融支持上海自贸试验区新片区建设各项工作，助力上海推进更高起点的深化改革和更高层次的对外开放，当好全国改革开放排头兵、创新发展先行者。
根据《指导意见》提到的“支持融资租赁业务发展”，众所周知，融资租赁作为一种与产业紧密融合的金融工具，引导资本合理有序流动，有效促进产业升级和经济结构调整。融资租赁在汽车、航运、环保、光伏与高端装备制造业等实体产业开展业务方面具有得天独厚的优势，以高端设备制造业为例，融资租赁具有以下优势：
1.利用融资租赁可以改善高端装备制造业企业的财务状况。对于企业而言资产的流动性非常重要，而融资租赁模式的运用解决了企业的投资需要，在不占用过多资金的前提下提高资产的流动性，有效解决了企业过往“短贷长投”的融资困境，直接租赁及售后回租是高端装备制造企业常用的融资租赁模式，通过融资租赁可使企业的资产负债结构更为合理。
2.高端装备制造业企业通过融资租赁方式购入设备可以真正起到节税的作用。融资租赁的直租及售后回租业务均适用于增值税差额征税政策，其中有形动产直租增值税税率为13%，不动产直租为9%，售后回租按照贷款服务适用6%的增值税税率。承租人为增值税一般纳税人，向融资租赁公司申请的融资租赁服务而缴纳的租金，取得融资租赁公司开具的租金增值税发票，可抵扣进项税额。以直租为例，承租人缴纳的租金抵扣后，抵扣效应为11.50%(1/(1+13%)*13%=11.50%)，相当于原有购置成本的约88.50%。
3.提升高端装备制造企业的市场竞争力及产品的销售。高端装备制造企业可通过融资租赁的销售模式（厂商租赁）提高产品市场占有率，且有利于企业应收账款的收回。相对于分期付款、买方信贷等销售模式，融资租赁可凭借“既融资又融物”、债权及物权兼具的特有属性更好地促进销售。
4.利用融资租赁模式有助于盘活高端装备制造企业闲置资产。由于高端装备制造企业需不断的研发更新技术、新产品，设备更新换代较快，故可利用融资租赁方式将闲置设备转移到技术欠发达区域的制造企业，按照经济发展的梯度转移资源，有效利用闲置设备，提高资产利用效率，改善财务获得现金流，加快设备更新。
5.融资租赁融资期限更长。银行流动资金的周期一般较短，为6-12个月。而融资租赁的融资周期较灵活，租期与租金可根据承租人的财务状况灵活安排，期限多为3-5年，甚至可达8年。
近年来我国融资租赁业发展已取得巨大成绩，行业集聚效应突出，但是面临的挑战和转型压力也日趋增大。由于不少企业在租赁产品上过于倾向于“信贷化”，过度追求业务规模的发展，导致业务结构单一，行业选择捉襟见肘。同时，银保监会等监管单位发布多项条例对政府平台业务以及政信类业务的开展进行了限制，业务转型势在必行！
而我国在产业发展上存在诸多业务开拓的空间，无论是《中国制造》或是《粤港澳大湾区发展纲要》都表明了融资租赁行业更应该在实体行业进行有效的业务突破和布局转型，以此抓住国家政策红利的东风，乘势起航！
同时，当下的融资租赁行业在风险把控方面也是处于薄弱环节，对目标市场基础风险缺乏正确认识，行业“跟风”行为明显，内控和风险管理能力不足等方面都是“网红案件”频发的根本原因。融资租赁行业风险的质变促使企业转型成为必然！
为了响应国家金融+产业的扶持号召，将资金导入实体产业，为此，融易学金融学院将于年11月22日-11月23日在北京举办《产业型融资租赁项目业务结构设计、开展技巧与风险控制高级研修班》，帮助融资租赁企业梳理产业型融资租赁产品设计要点，提升融资租赁业务操作与开拓水平，完善企业风险管理体系建设，实现转型布局的有效进展！
课程大纲11月22日9:00-18:00
某老师某金融租赁公司业务部负责人
《产业型融资租赁交易结构设计与业务开展技巧》
一、产业型融资租赁项目的发展情况分析
1、国家行业政策分析
——《中国制造》核心要点分析
——《粤港澳大湾区发展规划纲要》核心要点分析
2、我国典型产业领域发展趋势分析
二、融资租赁企业如何进入产业项目中
1、融资租赁企业转型的痛点分析
2、产业型融资租赁产品的特点
3、没有产业系背景如何开拓产业领域的租赁项目
4、融资租赁标的物的7项要素
5、租金测算和调整的12个基本点
6、7个可能用到的担保条件植入
7、交易及管辖地点的考虑
8、司法及保险救济手段
三、产业型融资租赁项目的业务结构与交易模式
1、常见的融资租赁交易结构
2、特殊需求的交易结构设计
3、因交易主体变化而衍生的交易结构
4、资金来源与资金成本衍生的交易结构
四、产业型融资租赁业务营销策略解析
1、融资租赁企业对于产业型项目的商业模式选择
——融资租赁产品业务导向
——融资租赁企业经营管理原则与风险管理
——融资租赁企业战略方向
2、产业型租赁业务目标市场选择
——目标市场的选择与开发
——目标客户准入条件设置及配套产品
3、产业型业务的营销策略
——不同产业下的目标客户的需求及应对
4、融资租赁业务报价方式及其影响因素
——手续费or服务费、租赁利率、保证金以及余值设定
——不同支付方式下内部收益率变化
——融资租赁杠杆比例变化
——付款因素的影响
5、融资租赁销售返佣案例解析
五、产业型融资租赁业务拓展技巧
1、融资租赁项目获取渠道开拓
2、关键客户信息采集
3、大客户运营维护的技巧
4、客户拓展与市场营销能力的提升
5、风险定价能力的提升
六、典型产业型项目案例分析
1、工程机械设备案例分析
2、高端制造设备案例分析
3、能源环保设备案例分析
4、新兴产业案例分析
11月23日9:00-18:00
某老师融资租赁行业资深风控专家
《产业型融资租赁项目风险关键点与典型风控手段剖析》
一、产业型融资租赁项目的风险管理框架
1、如何深刻理解产业型融资租赁项目的运作逻辑
2、产业型融资租赁项目的风险框架要素
3、产业型融资租赁的主要风险类型
二、产业型融资租赁项目尽职调查的方法和技巧
1、尽职调查流程分析
——项目立项
——尽职调查
——项目评审
——资产管理
2、行业调查的风险点分析思路
——客户基本背景调查
——公司经营调查
——财务调查分析与隐性债务审核
——实际融资用途分析
——担保与增信措施
——还款来源分析
3、承租人经营调查方法技巧
4、财务报表详解
三、产业型融资租赁项目租后管理实务
1、企业租后管理的定义与方向2、产业型租赁项目租后管理的主要内容3、产业型租赁项目管理的一般流程4、产业型租赁项目租后管理的形式与实质
四、产业型租赁项目不良资产管理和处置
1、租赁资产管理工作的分类
2、产业型租赁资产的特殊性
3、融资租赁公司不良资产主要处置方法分析
——直接追偿方式
——不良资产转让方式
——破产受偿方式
——厂商回购担保形式
——二手设备流通市场处置形式
——互联网拍卖处置方式
五、典型风险案例分析
主办机构融易学金融学院